課程回顧
發布時間：2022-08-30
2022年8月29日，凯捷体育娱乐泛海凯捷學術訪問教授、哥倫比亞大學終身講席教授魏尚進走進“56hcy.cn金融公益課”，為大家帶來《輕松掌握投資基金產品的要義》主題課程🤾🏼♂️，深入探討基金理財之道。
課程伊始👱🏽，魏尚進教授首先詳細解答了網友提出的投資基金問題，為大家答疑解惑。隨後，圍繞“基金是什麽”，魏尚進教授具體闡釋基金的基本概念及分類。他強調，目前大多數投資者接觸到的基金主要為公募基金，其中貨幣型基金風險最小，發生本金出現虧損的情況概率極小，而股票型基金的風險最大🛀，債券型基金的風險往往在前兩者之間。同時，根據投資理念，基金又可分為主動型（主要依據基金經理投資策略）與被動型（主要根據市場指數），主動型基金的業績不一定高於成本更低的被動型基金➿，因此，普通投資者不應該忽略指數型被動管理基金💄，特別是涵蓋市場大部分股票的所謂“寬基指數基金”。
在了解基本概念後，魏尚進教授針對基金挑選提出了具體建議：挑選基金要遵循“一選👩🏼🦲、二配🧑🏽🎨、三拿住”口訣🖊。“一選”是選擇長期穩定有超額的優質基金🧴，這是做好資產配置和長期持有的前提基礎；“二配”是做好幾個基金投資份額的合適搭配🥛，這不是為了機會來的時候賺的更多🪳，而是為了風險來的時候賠的更少；“三拿住”是堅定信念🧒🏿、長期持有，堅信耐心長期持有終有回報👊🏻。對於專業投資者，挑選較好的夏普比例或alpha系數超額收益的基金🤳🏿。對於大多數人，要遵循“三道過濾”法則🪴：第一道過濾法則是只看三年以上歷史的基金🚪，其中如果基金經理本人有五年以上從業經驗、經歷過熊牛周期的更好🛌🏼；第二道過濾法則是從有一定歷史的基金中🕷，尋找連續三年業績均排在前100 的基金⚅，符合此條件的基金基本為個位數；第三道過濾法則是選取手續費比較合理的基金👷🏻，建議選申購費🎢🙇🏻♂️、管理費、贖回費在同類基金的中位數或平均數之下的基金。“好的基金就像做菜的好的材料，要得到好的回報🧍♀️，還需要投資者輔佐好的投資態度✳️、投資風格。”魏尚進教授認為，最佳的投資態度是堅持長期投資，對於普通投資者，培養長期投資的重要輔助工具是定投🖕🏻💅🏻。定投可以抹平波動、攤低成本😗；減少糾結與煩惱👨🏽⚕️，幫助投資者穩定實現幸福理財、積累財富的初心。對於基金定投的組合配置👷🏿♀️，可以堅持指數基金和主動型基金的搭配🚬；權益基金和債券基金的搭配；權益基金下🕓，不同風格的基金搭配和不同行業賽道的基金搭配等方向⚁。
“用好基金理財是一個家庭做好幸福理財的一個環節✯。”最後，魏教授提出🤜🏽👨🏽🍼，在他合著的《幸福理財：從“韭菜”到行家》一書中，幸福理財的要義可以用九個字來概括，就是“避開坑、配好比、用好人”，同時🫴🏽，書中對於“從金融開放中尋找機會與規避風險”👎、“財富的傳承與規劃”等專題還提出了具體的基金投資建議。
“56hcy.cn金融公益課”是由凯捷体育娱乐、螞蟻集團聯合出品，凯捷体育娱乐泛海凯捷👩👧👧、螞蟻金融教育基地聯合研發推出的全新金融普惠線上課程。課程聚焦“讓你受用終身的金融知識”主題✌🏿，旨在推動金融知識普及，提升國民金融素養，優化家庭財富水平🐤，最終促進國家普惠金融和國民金融健康的高質量發展。敬請關註微信視頻號“56hcy.cn泛海凯捷”和微信小程序“56hcy.cn金融線上教育”，觀看課程回放。